سؤال البنك عن الأموال
سؤال إلزامي على جميع العملاء أن يسألوا البنك عن الأموال عندما يريدون فتح حساب وإيداع أي مبلغ فيه ، وتجدر الإشارة إلى أنه يتم اتباع هذا الإجراء لمعرفة الأموال ، سواء كانت شرعية أو من يخالف القانون مثل غسيل الأموال ، حيث تختلف العقوبة والإجراءات المطبقة على العملاء وفقًا لقوانين كل دولة ، سنناقش ما يلي ، من خلال الموقع كل ما يتعلق بمسألة بنك حول المال.
اقرأ أيضًا: هل يشتري البنك إطارات قديمة
سؤال البنك عن الأموال
في الماضي كانت البنوك مكاناً آمناً للادخار دون النظر إلى ه ، ولكن مع ظهور مصادر دخل غير مشروعة في الوقت الحاضر ، أصبحت هذه القضية إلزامية للجميع ، ومن بين الدول من المهم التمسك بها . تطبق مصر والسعودية ودول أخرى هذا الإجراء لمنع أي إيداع لأموال مشبوهة في البنوك لأن عقوبة ذلك السجن أو الغرامة بحسب ال.
متى يسأل البنك عن الأموال؟
للبنك الحق في الاستفسار عن الأموال التي يرغب العميل في إيداعها في حسابه في الحالات التالية:
- إيداع مبالغ كبيرة في البنك لا تتناسب بشكل كامل مع دخل العميل أو طبيعة العمل الذي يقوم به.
- اسأل العميل المتهم باختلاس أموال من عمله في أي جهة حكومية عند إيداع أي أموال في البنوك.
- عند تقديم مستندات مزورة توضح المبلغ المراد إيداعه في البنك ، يتم ترك مسؤولية الأموال للعميل.
- إذا كان العميل يمتلك العديد من الشركات التجارية ويودع مبالغ طائلة في البنك ، فسيتم سؤاله عن تلك الأموال.
- عندما يكون للعميل حساب مصرفي به مبلغ صغير ، ثم فجأة يريد إيداع مبالغ كبيرة ، فإنه يدفع البنك للتحقيق فيه لمعرفة الأموال.
- كما يطرح البنك مسألة معرفة الأموال عندما يتلقى العميل أموالاً من الخارج من جهات مجهولة أو مشبوهة.
- بالإضافة إلى استلام الأموال من الدول التي تقنن غسيل الأموال ، يأخذ البنك زمام المبادرة لطرح أسئلة على العميل للإشارة إلى الأموال المودعة.
اقرأ أيضا: إجراءات الإرث من البنك
يتم اتباع الإجراءات في البنوك السعودية عند الشك في الأموال
وفقًا للأحكام الصادرة عن النيابة العامة في المملكة العربية السعودية والتي تم تلخيصها عند سؤال البنك عن الأموال الخاصة بالعميل الذي يرغب في إيداعها ، الإجراء الواجب اتباعه عند تواجد ال. شك ، نوضح ما يلي:
- تقوم النيابة بالقبض على الموكل ، واستجوابه ، وإحالته إلى القضاء فور اكتشاف أن الموكل كذب بشأن الأموال.
- وتجدر الإشارة إلى أنه عند التأكد من أن غسيل الأموال هو الأموال ، فإن العقوبة التي يتلقاها العميل تمتد من 15 عامًا أو السجن الجسيم.
- على الرغم من أنه سيتم فرض عقوبة وغرامة تصل إلى 7 ملايين روبل ، على مصادر غير قانونية أخرى.
الإجراءات المتبعة في البنوك المصرية عند الشك في الأموال
هناك إجراءات تختلف قليلاً عن السعودية عندما يكون لدى العميل شك ، كما سنوضح أدناه:
- يقوم البنك بإبلاغ الأطراف المسؤولة عن العميل ، بغض النظر عن وضعهم الاجتماعي ، عندما يتم استجواب البنك حول الأموال وعندما يكون هناك شك في أن العميل صادق.
- الجدير بالذكر أن البيان المقدم من البنك يجب أن يراعي الأسباب التي أدت إلى شكوك العميل و الأموال ، حيث يتم التواصل مع وحدة مكافحة غسل الأموال وتقديم المستندات التي تثبت العميل. . كذب بشأن المال.
- كما يقدم البنك إلى السلطة المختصة ، أثناء التحقيق مع العملاء ، جميع المستندات التي تثبت تاريخ ووقت إيداع الأموال المشتبه في ها.
- إذا كان العميل متورطًا في غسيل أموال ، يتم القبض عليه على الفور وتقديمه إلى المحكمة.
اقرأ أيضًا: تجربتي في شراء منزل عن طريق البنك
حتى لا تسأل البنك عن الأموال عند إيداع أي مبلغ من المال ، لا بد من تقديم مستندات حقيقية تثبت الأموال المودعة ، حتى يتم قبول طلب العميل ، وأخيراً نأمل ذلك. المادة t من فضلك وأبلغك.
